公安机关严查380余个P2P网贷平台 记者调查平台乱象

　　2018年6月以来，P2P网络借贷平台风险频发，严重侵害广大人民群众合法权益，扰乱市场经济秩序。公安部对此高度重视，依法开展侦查办案，全力以赴追赃追逃。截至目前，公安机关已依法对380余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查，据不完全统计，查封、扣押、冻结涉案资产价值约百亿元。

　　据介绍，P2P网贷平台非法集资犯罪案件呈现以下主要特点：多发高发，2018年6月以来，一些地方的P2P网络借贷平台的投资群众集中报案，案件高发态势凸显；欺骗性强，犯罪嫌疑人打着金融创新的幌子，以高额利息为诱饵，触犯“为自身融资”“归集出借人的资金”等禁止性规定，进行虚假宣传、虚构投资标的、肆意占有挥霍，实施非法集资犯罪活动；逃匿现象突出，调查发现，平台实际控制人、高管人员在案发前失联、逃匿的就超过百人。

　　各地公安机关将打击重点对准庞氏骗局、情节严重的网贷平台，成功侦破了“联壁金融”“理财咖”“礼德财富”等一批群众反映强烈、涉及人数众多的重大案件，有力震慑不法分子。目前，“联壁金融”“理财咖”等案件主要犯罪嫌疑人已被批准逮捕，“礼德财富”等案件已经移送审查起诉。

　　期间，公安部将缉捕涉嫌犯罪的网贷平台嫌疑人列为当前“猎狐行动”的首要任务，派出多路工作组，实施专项追逃，已成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国，取得显著成效。

　　【记者调查 P2P网贷平台乱象】多家平台负责人主动投案

　　2018年6月前后，P2P网贷机构发生集中爆雷风波,数百P2P平台裹挟着亿元为单位的巨额资金，一夜之间消失无踪。记者选择了几个爆雷的P2P平台典型案例，通过发掘这些平台的运作内幕，来揭示出其实施集资诈骗的实质。

　　2018年2月10日，上海一家号称资产百亿以上的金融投资公司——旌逸集团虽仍在正常营业中，但公司的所有人孔某却突然跑到公安机关要求投案，声称因为资金链断裂再也无法维持下去。

　　犯罪嫌疑人 孔某：

　　我本人作为集团的法人代表和主要负责人，来投案自首。

　　旌逸集团孔某的投案一时间在很多普通群众中引发恐慌，原本只是一家公司的倒闭，为什么会造成集体性的恐慌呢？上海普陀公安机关受理旌逸案后很快查明，自2014年6月起，孔某控制的旌逸集团有限公司及上海万悦融资租赁有限公司、上海人宇资产管理有限公司等关联公司在未经有关部门批准的情况下，以委托“融资租赁”“债权受让”为名，通过其开设在本市及外省市60余家分支机构，承诺8.4至16.2%不等的年化收益，通过和关联公司的虚假业务等形式与投资人签订为期3个月至2年不等的委托租赁合同及债权受让合同，公开宣传并向社会不特定公众非法募集资金，至案发时达131亿多元。

　　通过查询旌逸集团的账户信息，警方发现旌逸集团的账户余额与投资人的本金之间存在着巨大的资金缺口。

　　上海市公安局普陀分局 民警：

　　目前为止没有兑付的金额是47亿多。涉及的人数有19000余人。

　　就在普陀警方加紧侦查旌逸案的同时，浦东区也接连发生P2P平台爆雷案件。上海善林金融公司也是一家有P2P网贷平台业务的公司，2018年4月9日，公司控制人周某同样选择了主动向公安机关投案。

　　上海市公安局经侦总队 副支队长 蔡晔：

　　他经营了这么长时间，或者说他从事违法犯罪活动这么长时间，因为他整个窟窿越来越大，也造成他之后也觉得没法收场，在这种情况下，只得向我们公安机关投案自首。

　　经侦查，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周某注册善林（上海）金融信息服务有限公司，并招募业务经理高某某等人组建公司框架，后陆续在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺还本和支付高额利息为饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。2015年2月起，周某又先后设立 “善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷”、“广群金融”四家线上投资理财平台，同样以承诺还本和支付高额利息为饵线上销售虚构的理财产品。

　　截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿多元，未兑付本金共计213亿多元。

　　【记者调查 P2P网贷平台乱象】以何种方式骗取众多信任

　　通过以上节目看到，案件涉及的资金量巨大，涉及的参与人也非常多。那么，这些涉案的公司、平台究竟是以什么样的方式骗取到那么多人的信任，甘愿参与投资的呢？

　　央视记者 孔令雯：

　　这里是上海市的武威东路，在武威东路的440号，就是我身后有着黄色装饰的这家门店就是旌逸财富的一家营业厅。据了解，在这个营业厅存续的一年多时间里，这里曾经是门庭若市，训练有素的业务员向客户们推介所谓的理财产品，签订合同。像这样的犯罪团伙开设这样的实体门店，目的就是为了营造看得见摸得着的真实感，而他们的目标也非常明确，就是生活在这个街区周围的中老年人。

　　上海的杨师傅就是在旌逸财富的门店里签订了一份5万元的投资合同。虽然明知有一定风险，但在他看来，每年10%左右的利率还是可以接受的。

　　投资人 杨先生：

　　16%的（投资项目）我都不动心，为什么我看中它10%的呢，，我心想这个有保证里面，16%的话我估计就是有诈骗行为在里面了。