多次“听课”只为维护互联网信贷秩序
广州一家P2P公司副总告诉《第一财经日报》记者,面对网络P2P的作乱现象,经侦部门不得不对人员进行“上课”。甚至三个月听两次。
近日来自广东省公安厅经济犯罪侦查局对广东省互联网金融公司以及广东省范围内的P2P众筹讲到“企业在经营管理过程中要把防范经济犯罪放在首位,防止企业涉及犯罪而倒闭。
在广东互联网金融协会秘书长朱明春看来,造成一项低调的的刑侦部门如此紧张的原因是去年爆发的“e租宝事件”。以及对于一些没有恶意的公司来说要及时发现整改,避免触犯法律,一些非法的公司也不能给予纵容。
从我国看来,我国已经准备充分严惩互联网非法集资,终会有非法公司落网。
非法集资在今年会遭到重创,这是刑侦给我们的告诫。
互联网金融是一个涉众领域,往往波及大量投资者,在创新的同时也存在一些问题,调查显示已有很多信贷平台停业、跑路、以及出现一些困难。
由于行业的不稳定和出现的一些不合法现象,引起了刑侦的重视,去年6月深圳就已经开始介入调查,
经调查从去年9月到今年1月深圳各大金融所被经侦调查。以及国湘资本、微投网、中鑫富邦、德利贷、钱贷贷等一些公司也被调查。
2015年,广东全省公安机关破获非法集资案件519宗,刑事拘留2006人,逮捕1445人,涉及e租宝、万众财富、掌上品等多例典型案件。
广州互联网金融协会会长方颂对本报记者表示。“我们请来经侦授课的原因是为了告诉大家边界在哪。”
广东省公安厅经济犯罪侦查局银行卡犯罪侦查科科长植才兵在上述培训中表示,互联网金融行业容易触犯的经济犯罪主要有以下几点:一是非法集资问题,涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等;二是擅自发行股票,主要是众筹领域;三是POS机的非法套现,主要涉及第三方支付平台,涉及罪名是非法经营罪。此外,如果第三方支付二级代理商携款潜逃,还会涉及到合同诈骗等问题。而近两年,案发量最大的还是非法集资。
什么是非法集资?“非法集资是这一类违法犯罪的统称,包括两个罪名:非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。”植才兵表示,犯罪的构成要件主要有4个方面:未经有关部门依法批准、向社会公开宣传、承诺在一定的期限内还本付息、向社会不特定对象吸收资金。
“各位同行考虑一下,若我们活着别人的公司如果有以上的四点会使什么结果”他还意味深长地在培训中告诫各家公司
植才兵还透露:“2016年,广东省公安厅决定在全省范围内要重点打击金融领域突出犯罪专项行动,包括非法集资、盗刷银行卡、地下钱庄。”
朱明春表示“经侦部门希望对网络平台进一步了解,以及他们对打击经济犯罪的态度”。
不论什么平台,没出事不代表不犯法。
非法集资手段多,形式多,不法分子就是通过这些手段来掩饰自己。
植才兵表示。“我们认定的依据都是一样的,不管你变换什么样的形式。但具体到互联网金融领域,还要结合该领域的特点和运作模式。”
互联网金融领域的相关规定包括《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,以及两个征求意见稿:《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《私募股权众筹融资管理办法》。
植才兵表示,一些P2P平台认为自己只要正常运作,就不会涉及非法集资问题,但其实不管是什么平台,只要是中介机构就仅有撮合交易的职能,一些平台一定要注意此类问题。
通过两个方面:一是平台直接实施非法集资犯罪的认定,包括是否自融、是否设立资金池、是否为“影子银行”、是否在平台上发布虚假项目。可以看出关于P2P平台、众筹平台是否直接实施非法集资犯罪的认定。
在去年,本报报道过融资城涉嫌自融的情况。春节前后盛融被爆出一些资金问题。
自融还有项目支撑,而E租宝95%都是假的,根据媒体报道。
植才兵表示“假如说,你的资产端,项目都是虚假的,那么你发售的产品、所吸收的资金就可以被认定为非法集资。”。
投资理财要做到三看,白送SUV要还是不要?
央行行长周小川和银监会主席尚福林都谈到了P2P,尚福林支招防非法集资“小贴士”,即“三看”:一看对象,是否面向社会不特定对象筹集资金;二看回报。是否承诺超常的高利回报;三看营销,是否公开宣传。在今年两会期间。
可以打动人的除了情感就是利益,一家公司销售人员说过,花百万买产品还送SUV,但是他没有同意,因为太不真实了。
朱明春也认为,通过对全国范围内问题平台的监控,可以总结出三个共性:
对于一些什么都是假的诈骗平台来说,投资者只需做简单的搜索工作就可以发现问题。
对于可以采取查询公司工商资料、保留电子合同等方法自融、发布虚假项目的平台来说,投资者在甄别时要多费点心,这类平台更加隐蔽,需要对项目的真实性进行验证。
以及一些平台可能存在经营不善的风险,投资者需要查询平台的股东背景,看看是否为上市公司、控股股东是否实力雄厚、是否获得风投等。
在现在的互联网领域要注意资金托管、夸大宣传和虚假担保等问题。
当今很少有平台用银行直接托管,其实还是由自己掌控的,这样就会出现问题。
一些欺骗投资者的平台为了吸引投资不惜虚构第三方平台,第三放很有可能是自己或相关企业。
一些人称自己是“张先生”“李先生”就是为了夸大宣传,其实根本没有这人。
此外,为了吸引投资一些平台的火爆场面,交易量也是虚假的。
相关阅读:
日前,合肥市公安局蜀山分局经侦大队近期联合该区市场监管局等部门,查获了涉嫌非法集资的网贷平台“徽金所”。
调查发现根本不存在资金需求的第三方,“徽金所”网贷平台上的一些宣传信息房屋抵押之类的都是虚假的,那公众存款放高利贷,干一些非法行为。”,截至当日,“徽金所”尚有30余名投资者的500余万元还没有归还。
上一篇文章 下一篇文章
- 余承东发布致华为消费者业务全体员工2020新年2020-01-01
- 机构刷新逻辑掘金科创板2019-03-30
|
|